Le Directeur Général de CFM Indosuez connaît parfaitement la Place monégasque. Très discret, il répond pour la première fois à nos questions, alors que CFM Monaco devient CFM Indosuez Wealth Management.
Gilles Martinengo, nous nous rencontrons pour la première fois pour Monaco for Finance. Pourriez-vous nous dire quelques mots sur votre parcours ?
Je travaille dans le métier de Gestion de Fortune depuis plus de 35 ans et je suis Directeur Général de CFM Indosuez Wealth Management depuis le 1er décembre 2007. Indosuez est d’ailleurs un retour aux sources pour moi, car j’ai débuté ma carrière au siège de la Banque Indosuez en 1981 à la Direction de la Clientèle Privée. J’ai occupé ensuite plusieurs postes de direction au sein du métier de Gestion de Fortune en Suisse et à Singapour, notamment dans les domaines de la gestion et du développement de la clientèle, et du marketing et de l’investissement.
Il y a 5 mois, CFM Monaco est devenu CFM Indosuez Wealth Management : qu’est-ce qui a changé ?
Notre changement de marque est l’aboutissement d’une réflexion stratégique menée depuis 2012 au sein du métier de Gestion de Fortune du groupe Crédit Agricole, notre principal actionnaire. Nos équipes ont eu le temps et les moyens de se préparer au changement. Vous avez ainsi pu voir nos agences changer d’un coup de baguette presque magique le jour du lancement de la nouvelle marque, le 18 janvier dernier ! Depuis, nos clients et nos partenaires n’ont cessé de nous témoigner l’intérêt qu’ils portent à la nouvelle marque et de nous renouveler leur confiance. Avec le recul de ces quelques mois, je peux affirmer que ce changement a été très bénéfique pour la visibilité de nos activités internationales, qui n’étaient pas assez connues. L’adoption de la marque Indosuez a également mis en lumière et renforcé notre spécialisation sur la Gestion de Fortune, pouvant parfois être occultée par la diversité de nos activités. Nous offrons des solutions financières à la fois aux investisseurs privés, mais aussi aux entreprises, aux institutionnels et aux professionnels.
La marque CFM existe depuis 1922, à quelle stratégie répond ce changement de marque ?
Le Crédit Foncier de Monaco a été créé en 1922 par Ordonnance Souveraine. Aujourd’hui son capital est détenu à 70% par le Groupe Crédit Agricole et à 30% par de grandes familles monégasques. Notre nouvelle marque, CFM Indosuez Wealth Management, est la traduction de valeurs auxquelles nous sommes très attachés. Elle traduit notre fidélité à la Principauté, où notre implantation est très forte. Elle exprime aussi notre ancrage au réseau international de gestion de fortune du groupe Crédit Agricole, Indosuez Wealth Management.
Ce changement de marque est l’aboutissement d’une réflexion stratégique menée au sein du groupe Crédit Agricole depuis plusieurs années et dont je vous parlais à l’instant. L’environnement bancaire évolue, sous différents aspects. La règlementation devient de plus en plus complexe, les comportements et les demandes des clients changent, s’internationalisent, sous l’influence de la mondialisation. Nous nous situons, par ailleurs, dans un contexte de marchés financiers de plus en plus complexes et où par exemple le monétaire devient une classe d’actifs à part entière.
Quels changements sont induits par ce changement de marque pour la gouvernance de la banque, mais aussi pour les clients de la banque ?
Tous ces éléments du contexte, dont nous venons de parler, ont conduit à engager dès 2012 au sein du groupe une transformation de l’offre et de la gouvernance de l’activité de Wealth Management. L’objectif : améliorer encore la visibilité de notre activité de gestion de fortune tant pour les clients que pour les collaborateurs.
L’idée était aussi de distinguer clairement l’activité de gestion de fortune d’Indosuez Wealth Management, de la banque privée présente dans les caisses régionales du Crédit Agricole.
A travers le terme de Wealth Management, ou gestion de fortune, nous exprimons ainsi une réalité déjà forte pour les clients de notre banque : l’offre de nos produits et services est bien plus étendue que celui d’une banque privée. La qualité de notre offre et de notre gestion ont d’ailleurs été primées par Euromoney Private Banking 2015 : 1ère banque pour les services de banque commerciale, 1ère banque pour la clientèle High net worth (5 à 30 M$), 1ère banque pour la gestion d’actifs.
Quelle est la force du réseau Indosuez, que peut-être certains ne mesurent pas bien ?
Le réseau d’Indosuez Wealth Management réunit 2700 collaborateurs à travers 30 implantations dans 14 pays du monde. Ensemble, ils gèrent près de 110 milliards d’euros d’actifs confiés par nos clients. A Monaco, CFM Indosuez Wealth Management est le premier employeur bancaire et financier de la place, avec plus de 360 collaborateurs. Nous sommes actifs sur tous les métiers bancaires. Parmi nos exclusivités ? Notre centre de décision est localisé dans la Principauté, ce que nos clients apprécient particulièrement. Nous mettons à la disposition de notre clientèle 7 agences, qui couvrent l’ensemble du territoire de Monaco. Nous avons également la 1ère salle des marchés de la Principauté et de la Côte d’Azur, avec une équipe d’experts reconnus, au service de tous nos clients investisseurs, quel que soit leur niveau de sophistication.
Que représente aujourd’hui votre actionnaire majoritaire, le groupe Crédit Agricole ?
Notre actionnaire majoritaire est l’un des tout premiers acteurs bancaires en Europe et le premier financeur de l’économie française. Le groupe est également premier gestionnaire d’actifs européen, premier bancassureur en Europe et troisième acteur européen en financement de projets. Il affiche un haut niveau de solidité financière, avec des capitaux propres de 92.9 Mds€ et un ratio Common Equity Tier 1 non phasé de 13.7% au 31/12/2015. La stabilité et la puissance de notre actionnariat sont des atouts essentiels pour CFM Indosuez, dans un environnement en pleine mutation structurelle, réglementaire et financière. Les investisseurs le savent, et nous voyons arriver de nouveaux clients qui ont compris l’intérêt de travailler avec une banque solide, transparente, fiable dans la durée et avec un haut niveau d’expertise.
L’Union Européenne et la Principauté de Monaco ont signé lundi 22 Février 2016 un accord permettant à partir de 2018 l’échange automatique de renseignements sur les comptes bancaires de leurs résidents respectifs, dans le but de lutter contre la fraude fiscale en Europe. Quel avenir imaginez-vous pour la Place Bancaire monégasque ?
Il est difficile de prévoir l’avenir dans ce domaine. Je ne peux que constater dans les statistiques une diminution du nombre de banques et une augmentation importante de celui des sociétés de gestion. L’échange automatique des données, mais aussi l’ensemble des réglementations nécessite des experts de plus en plus pointus et de plus en plus nombreux dans les établissements financiers. La position de leader de CFM Indosuez Wealth Management à Monaco et notre adossement au groupe Crédit Agricole sont très clairement des atouts précieux, garants de notre solidité et de la fiabilité de notre banque pour les investisseurs, qu’ils soient privés, entreprises ou institutionnels. Ces atouts nous permettront de jouer un rôle majeur dans les transformations à venir du paysage bancaire à Monaco.
Crédit photo : © O. Warter/Sopress
