Alors que les investisseurs, particuliers comme institutionnels, cherchent de plus en plus à intégrer des critères sociaux et environnementaux dans leurs décisions financières, l’Impact Investing connait un essor considérable depuis quelques années. Fin 2020, le marché mondial est estimé à 715 milliards de dollars avec une croissance de 42% environ sur un an.
Le terme « Impact Investing » vient des Etats-Unis et a été utilisé pour la première fois en 2007 lors d’une conférence organisée par la fondation Rockfeller. A partir de 2008, la création du Global Impact Investing Network (GIIN) a permis de structurer son développement au niveau international, le définissant comme « un investissement réalisé avec l’intention de générer un impact social et environnemental positif et mesurable, tout en assurant un rendement financier ». Il s’appuie sur trois grands principes :
- L’intentionnalité : une recherche d’impact social ou environnemental positif
- L’additionnalité : une contribution permettant aux bénéficiaires de maximiser leur impact social ou environnemental
- La mesurabilité : la mise en place d’objectifs sociaux ou environnementaux est associée à un suivi des résultats.
L’impact Investing encourage ainsi l’investissement dans des entreprises et projets qui visent à contribuer positivement aux enjeux sociaux et environnementaux, et à la réalisation des 17 objectifs de Développement Durable des Nations Unies (ODD). Dans son champ d’intervention, citons par exemple l’agriculture durable, l’accès à l’eau, les énergies renouvelables, la réduction des inégalités, la promotion de la mixité… La démarche d’investissement à impact va systématiquement de pair avec la production d’un rapport d’impact qui évalue l'impact social ou environnemental généré. La performance financière semble également au rendez-vous puisque, selon le GIIN, 90% des investissements d’impact ont dépassé leurs objectifs de performance.
Au cœur d’une place financière résolument tournée vers le développement et la finance durable, l’impact Investing est central dans la stratégie et les engagements de CFM Indosuez mais aussi dans les solutions qu’il propose à ses clients. Aussi, la Banque prend des initiatives concrètes telles que la rédaction de sa Charte Sociétale qui l’engage à promouvoir systématiquement auprès de ses clients et partenaires une offre de finance durable, et à soutenir des projets à impact avec des offres d’investissement solidaires innovantes. Pour répondre aux attentes de ses clients de plus en plus sensibles aux thématiques sociales et environnementales, CFM Indosuez a également développé une offre complète d’investissements à impact sur des thèmes et instruments variés : fonds d’investissement, produits structurés, obligations vertes et sociales.
En partenariat avec Amundi*, premier gestionnaire d’actifs européen, et avec d’autres sociétés de gestion spécialisées, CFM Indosuez propose une gamme complète de fonds à Impact :
- Impact environnemental : réduction de l’empreinte carbone, lutte contre le réchauffement climatique, préservation de la biodiversité, sauvegarde des océans ;
- Impact social : réduction des inégalités, cohésion sociale, accès à l’éducation et au logement, défi alimentaire.
Pour les clients sensibilisés aux enjeux environnementaux qui souhaitent contribuer concrètement à une transition plus juste, nous construisons des produits structurés sous forme de « Green Notes » émis par la banque de financement et d’investissement de notre Groupe, Crédit Agricole CIB. Ils permettent d’orienter très concrètement les investissements vers le financement de projets contribuant à la protection de l’environnement : énergies renouvelables, immobilier et transports verts. Crédit Agricole CIB est l’une des banques les plus actives sur le marché des obligations vertes, sociales et durables et s’est vu décerner 6 récompenses, dont celle de l’obligation durable de l’année, par le magazine International Financing Review (IFR) en 2021. Forts de nos liens avec cet important émetteur de Green Bonds, nous proposons également des obligations vertes et sociales destinées exclusivement au financement de projets ou d’actifs à vocation environnementale et/ou sociale.
Dans le cadre du développement d’une finance « bleue », dédiée à la préservation des océans, Monaco a vu naître en 2021 le CFM Indosuez « Océano » une solution d’investissement durable très largement plébiscitée par les clients de la banque pour son caractère à la fois innovant et solidaire. Lancé par les équipes de CFM Indosuez en double partenariat avec l’institut Océanographique et Crédit Agricole CIB, il s’agit d’une Green Note dont une partie des commissions revient à l’Institut Océanographique pour le développement de son programme « Pôles ».
* Le groupe Crédit Agricole est l’actionnaire majoritaire d’Amundi et du groupe Indosuez, dont CFM Indosuez est la filiale à Monaco.
